比特币是非法交易的天堂吗？

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以比特币为代表的数字货币近年来引起了众多投资者（机器）的关注。随着比特币价格的不断上涨，许多投资者（机器）赚了很多钱。然而，比特币自诞生之日起就备受争议。争议的一个主要焦点是一些犯罪分子利用比特币从事贩毒、走私、洗钱等非法活动。这给监管带来了挑战。 2017年9月4日，中国相关监管部门（人民银行、网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会）联合发布公告，要求停止发行以比特币、以太坊为代表的代币，并要求“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币与‘虚拟货币’、代币或‘代币’的兑换业务。不得买卖或充当中央对手方美国比特币交易合法吗，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。 “随后，9月13日，中国互联网金融协会也发布了《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，称以比特币为代表的“虚拟货币”在部分互联网平台进行集中交易人数逐渐扩大，形成的隐性金融和社会风险不容忽视。被非法活动使用。”

不仅在中国，在全球范围内，数字货币的监管都是世界各国政府的重要命题。例如，2017年和2018年，美国证券交易委员会（SEC）担心由于缺乏有效监管，申请设立以数字货币为交易对象的交易所交易基金（ETF）已经连续两次被拒绝，这个基金的规模已经达到了10亿美元。这表明，虽然数字货币可能带来更快的速度，但数字货币很可能被用于非法交易活动、洗钱、规避资本管制，甚至资助恐怖活动。监管者对此非常关注。毫无疑问，以比特币为代表的数字货币提供了数字化和匿名的支付方式，为黑市交易和其他非法交易提供了极大的便利。 FBI 最近关闭了一个名为“丝绸之路”的黑市网站，其中涉及超过 400 万美元的比特币交易。

监管机构面临的一个直接问题是，以数字货币进行的交易中有多少涉及非法交易？这个问题可能直接关系到监管者对数字货币的态度以及数字货币的未来命运。如果非法交易不是数字货币交易的主流，那么监管者可能会更加关注“主要矛盾”，采取更加温和的措施来对待数字货币；但是，如果使用数字货币进行货币交易的绝大多数用户都是犯罪分子，因此可以想象监管机构更有可能攻击数字货币。

那么，你手里可能拿着 2 个比特币，肯定会想知道比特币迄今为止促成的近 2 万亿美元交易量中，走私、贩毒、色情甚至谋杀的百分比是多少？那是10%还是90%？近日，来自悉尼大学、悉尼科技大学和斯德哥尔摩经济学院（里加校区）的三位学者以比特币为例，研究了数字货币非法交易的规模和比例。从学术角度来看，他们利用比特币公链对 2009 年至 2017 年 4 月的完整历史数据进行了严格细致的分类和验证，得出的结论是，大约 25% 的比特币用户（用户）参与了非法交易。根据用户数量进行交易。有关的;从交易数量来看，约44%的交易计数（Transaction count）与非法交易有关；从交易规模来看，20%的交易量（Tran saction volume）与非法活动有关。

像这样的比率数字看起来有点抽象。让我们以更形象的方式来表达它。例如，2017 年 4 月，根据三位学者的估计，2400 万比特币用户主要使用比特币支付非法活动费用。这些用户每年进行大约 3600 万笔交易，交易价值约为 720 亿美元。如何理解这些数字的大小？根据提交给白宫国家药物管制政策办公室 (ONDCP) 的一份报告，2010 年，美国吸毒者在非法药物上的花费约为 1000 亿美元。 2013 年，欧洲的这一数字约为 240 亿欧元。这一对比表明，比特币交易中用于支付非法活动费用的交易规模与美国和欧洲两大地区的非法毒品交易规模大致处于同一数量级。

鉴于比特币已经在市场流通了近十年，从时间线的纵向来看，比特币交易中非法交易的比例发生了怎样的变化？三位学者发现，自 2015 年以来，与非法活动相关的比特币交易比例有所下降。这种下降主要是由两个原因造成的：一是“主流”交易的兴起，以及对比特币的投资（机械）兴趣增加。虽然相对份额正在下降，但比特币交易中非法交易的绝对数量继续上升。这表明，合法交易绝对量的增加导致违法活动的相对比例下降。其次，其他数字货币的使用增加。其他数字货币（如Dash、Monero、ZCash）隐蔽性更强，可以更紧密地掩盖用户的交易行为。因此，在政府对比特币进行严格监管后，部分用户可能会转向其他数字货币作为支付工具。

这篇文章的标题是“性、毒品和比特币：有多少非法活动是通过加密货币资助的？”仍然是工作论文，在国际顶级金融期刊《Review of Financial Studies》上发表。在金融科技大会上发表。三位学者使用了自 2009 年 1 月第一条链上比特币公链以来的所有历史公开数据。这些数据包括交易 ID、发送方和接收方地址、时间戳、区块 ID、交易费用、交易金额等信息。三位学者利用交易地址的信息，然后利用一种叫做Union-Find的算法，将不同的交易地址归属于某个比特币用户，从而实现了从交易级数据到用户级数据的转化。读者可能会问，这是否与我们常说的比特币的匿名性背道而驰？事实上，所有将交易地址归属于交易用户的算法都无法达到 100% 的准确率。本文使用的 Union-Find 算法是所有此类算法中最准确的。

作者使用FBI认定的非法比特币用户（此类用户约占所有用户的6%），并使用网络聚类分析的方法，查出其他经常与他们关联的用户。 ，将这些用户视为非法用户。非法用户占所有比特币用户的 25%。从交易特征来看，与合法用户相比，非法用户的交易行为存在以下显着差异：交易次数更多、频率更高、实际交易价值更小、持有的比特币价值更小、交易对手更多且集中度更高且存在时间较长。为了规避监管美国比特币交易合法吗，不法用户还利用虚假交易来“稀释”自己的非法交易密度。另一个有趣的特点是，与合法交易者相比，“比特币”一词在非法交易者前后的谷歌搜索指数较低（表明关注度较低）。换句话说，“比特币”的谷歌搜索索引可能代表合法用户对比特币的兴趣程度。

综上所述，我们可以得出结论，以比特币为代表的数字货币交易中，有相当一部分确实与非法交易有关。正是出于这个原因，政府密切监控数字货币。另一方面，我们也必须看到，近年来，越来越多的金融机构接受了比特币作为支付手段。宣布他们将接受客户以比特币换取咨询服务。此外，包括肯德基加拿大和微软在内的公司接受比特币作为支付工具。数字货币作为区块链的重要应用，一定程度上影响了支付方式的变革。

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